🟥 Цели инвестирования
Определите горизонт: краткосрочная торговля или долгосрочное хранение (HODL). Учтите экстремальную волатильность — цены могут меняться на 20–50 % за день.
🟩 Выбор активов
Сравните капитализацию и ликвидность: биткоин (BTC), Ethereum (ETH), альткоины. Анализируйте сценарии использования (платформы смарт‑контрактов, стейблкоины, NFT).
🟦 Рыночные факторы
Следите за халвингами (для BTC), обновлениями сетей (Ethereum 2.0), регуляторными новостями. Оценивайте институциональный интерес и приток средств в ETF.
🟥 Технологии
механизм консенсуса (PoW, PoS);
масштабируемость сетей;
безопасность блокчейна;
обновления протоколов;
развитие DeFi и Web3.
🟧 Регулирование
законодательство в РФ и ключевых юрисдикциях (США, ЕС, ОАЭ);
налогообложение операций;
запреты на майнинг;
требования к биржам;
статус цифровых активов.
🟨 Риски
кибератаки на биржи;
волатильность цен;
потеря приватных ключей;
мошенничество (скам, rug pull);
изменения в регулировании.
🟩 Способы хранения
кастодиальные кошельки (биржи);
некастодиальные (MetaMask, Ledger);
мультиподписные решения;
холодное хранение;
страхование активов.
🟦 Индикаторы рынка
объёмы торгов;
доминация BTC;
активность китов;
ончейн‑метрики (количество активных адресов);
фьючерсные премии.
🟪 Альтернативы
акции технологических компаний;
фонды венчурных инвестиций;
ETF на блокчейн‑компании;
традиционные активы (золото, облигации);
P2P‑кредитование в криптовалютах.
