🟥 Цели инвестирования
Определите горизонт: краткосрочная торговля или долгосрочное накопление. Учтите, что ETF позволяют диверсифицировать риски за счёт вложения в корзину активов.
🟩 Виды ETF
Сравните фонды по классам активов: акции (широкий рынок, сектора), облигации, золото, сырьевые товары. Анализируйте географию (Россия, США, развивающиеся рынки).
🟦 Рыночные факторы
Следите за ключевой ставкой, инфляцией и геополитической обстановкой. Оценивайте спрос на пассивные инвестиции и динамику активов, входящих в ETF.
🟥 Критерии выбора ETF
размер активов фонда (AUM);
спред между покупкой и продажей;
комиссия за управление (TER);
отслеживаемая ошибка (tracking error);
налогообложение дивидендов.
🟧 Ликвидность
объёмы торгов по ETF;
наличие маркет‑мейкеров;
минимальный лот;
скорость исполнения заявок;
доступность на разных биржах.
🟨 Состав фонда
количество активов в корзине;
вес крупнейших компонентов;
отраслевое распределение;
географическая диверсификация;
методика ребалансировки.
🟩 Доходность
историческая динамика ETF;
дивидендная политика (реинвестирование/выплата);
влияние комиссий на итоговую прибыль;
корреляция с бенчмарком;
налоговые последствия.
🟦 Риски
рыночная волатильность;
геополитические факторы;
ликвидация фонда;
расхождение с индексом;
валютный риск (для зарубежных ETF).
🟪 Альтернативы
ПИФы (паевые инвестиционные фонды);
БПИФы (биржевые ПИФы);
самостоятельный подбор акций/облигаций;
структурные продукты;
вложения в недвижимость через REIT.
